银行合规心得体会_

下面是小编为大家整理的银行合规心得体会_,供大家参考。

银行合规心得体会_

篇一：银行合规心得体会___

通过对总行＃＃视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：

一、学习合规，提高认识。

首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“＃＃视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又仔细的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和把握，为此我还仔细地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，通过学习，订正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严峻的合规风险，严峻的合规风险会使建行经营患病重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以削减违规风险或违规而被惩罚的损失，还可以爱护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

最终，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增加网点的持续竞争力，提高建行的声誉。

二、准时整改，亡羊补牢。

通过学习，我对自己在“＃年网银大事”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在＃＃年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想方法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣扬，但是，由于当时网上银行是刚刚开头进展，客户对这项新兴业务的心理接受力量还远远不够，加之当时接近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都特别焦急。后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制（当时也没有任何人说这样做是违规的），于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户（均是本人的）之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟识网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但到底也是一种网络资源的铺张。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无

知。今后我将吸取这个阅历教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉大事后，我也进行了仔细的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位全部员工的账户以及亲戚、伴侣的账户也进行了仔细梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最终，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深化我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工相互监督，相互监管，对坚持合规的赐予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营，初见成效。

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地削减了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，爱护了员工工作的主动性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工相互监督下，得到明显改善。胜利堵截了用假身份证开户大事5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款大事35起，人

情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额状况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开头执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉大事，但最终都得到了客户的认可。合规经营制造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人许多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较全都：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣扬的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣扬，相反，总是在委婉地告戒客户留意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而削减，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应当遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。由于大多数客户是不会青睐那些常常违规或被惩罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有平安感的银行，只有合规的银行才能增加其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财宝收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和___地位。

以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批判指正。

篇二：

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规

主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

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